澳5(www.a55555.net):最权威基民画像来了:超九成个人年收入在50万元以下 广东人最爱投资

  今日,中国证券投资基金业协会发布了《全国公募基金市场投资者状况调查报告(2020年度)》(以下简称《报告》)。《报告》调查回收了 84807 份个人投资者的问卷, 调查回收了409 份机构投资者的问卷,勾勒出2020年度公募基金的投资者最权威画像。

  男女保持平衡,结构相对稳定:从个人投资者的性别画像来看,男性占 54.1%,女性占 45.9%,男女保持平衡,且历年来相对稳定。

  从年龄结构来看,30-45 岁的个人投资者占比将近四成,达到 38.8%;30 岁以下和 45-60 岁的人群占比均在四分之一以上,比例分别为 27.7%和 25.8%: 60 岁以下各年龄段之间的投资者分布基本均匀。60 岁以上的个人投资者占比为 7.7%。

  本次调查的个人投资者年龄结构,与 2019 年调查数据相比有些变化,具体来看,30 岁以下投资者比例下降,45-60 岁投资者比例上升,主力人群 30-45 岁投资者则大致保持不变。

  从收入来看,超九成个人税后年收入在 50 万元以下。接受调查的自然人投资者 2020 年度个人税后收入多集中在 50 万元以下,占比为 91.6%,与 2019 年调查数据(91.4%)相比基本保持一致。50 万元成为明显的分水岭,收入 50 万元以上收入者仅占 8.4%。收入在 10-50 万元之间的投资者最多,占比为 45.3%;其次是 5-10 万元之间,占比约有三成(31.8%);5 万元以下的投资者占比为 14.5%;50-300 万元占比为 7.2%;300 万元以上占比约 1.2%。

  受调查个人投资者 2020 年度个人税后收入分布:

  从个人投资者所在的地域来看:广东、北京、上海聚集全国投资者约三分之一。本次调查中自然人投资者的地域覆盖全国各个省、自治区、直辖市,并有常住地在中国香港、澳门、台湾,以及境外的自然人。其中, 广东、北京、上海领先优势明显,占比均在 9%以上。广东是本次调查中个人投资者常住地最为集中的地方,占比 13.9%;其次是北京,占比 11.6%;最后是上海,占比为 9.9%。三地投资者占比总计达到 35.4%。

  从个人投资者持有的金融资产总规模来看:近七成投资者低于50万元。《调查报告》显示,金融资产总规模超过 300 万的个人投资者占 5.0%;金融资产规模在100万到300万之间的占9.3%,金融资产规模在50到100 万之间的占17.4%, 以上金融资产超过 50 万元的个人投资者总计占比 31.7%。

  在投资金额占家庭年收入比重这个角度来看,超八成投资者的投资额在家庭收入的50%以下。《调查报告》显示,81.3%的投资者金融投资金额占家庭年收入比重不超过一半。其中,投资金额占家庭年收入的比重 10%以下的投资者占比 18.0%,比重介于 10-30% 的投资者占 35.6%,比重介于 30-50%的投资者占 27.7%。与 2019 年相比,投资金额占家庭年收入的比重在 50%以下的投资者占比由 75.4%上升至 81.3%,上升了 5.9 个百分点。

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  数据显示,个人投资者投资的金融品种表现出以现金管理类为主、多样化配置的特征,其中“银行理财产品”和“存款”占比均超过 50%,分别为 53.2%、53.0%;“股票”、“非货币公募基金”以及“货币基金”占比分别为 45.3%、 41.8%、38.2%;“债券”、“保险产品”占比在 10%-20%之间;“私募证券基金”、 “期货、期权等金融衍生品”、“私募股权基金”以及“信托产品”等其他,占比均低于 10%。

  从公募基金的投资品种中,个人投资者更倾向股票型和混合型基金股票型基金被超过七成接受调查的个人投资者(74.1%)选择为公募基金主要投资品种,54.8%选择混合型基金,股票型和混合型基金较为突出。其他债券型基金(不含指数基金)、指数基金(不含 ETF)、货币市场基金的选择比例分别是 43.9%、40.6、22.9%。

  受调查个人投资者投资的公募基金品种类型:

  另有 22.9%和 22.6%的投资者选择货币市场基金和 ETF;选择 FOF 基金、QDII 基金、其他基金的比例均不足 10%。根据选择顺序综合计算后得到,比起“其他基金”,更多投资者愿意投资 FOF 基金。

  调查数据显示,投资者持有公募基金的只数总体呈倒三角形,大部分人表示持有基金少于 10 只。持有“10 只以下”的投资者占比超过七成,其中,持有“5 只以下”占比 42.3%,持有“5-10 只”占比 32.5%。另有 14.4%、5.2%、5.6%的投资者选择持有“10-15 只”、“15-20 只”、“20 只以上”。

  从持有年限来看,总体来看,单只公募基金持有期为 1 到 3 年的个人投资者占比最大,为 34.9%。平均持有时间为 3 年到 5 年和 5 年以上的个人投资者的比例分别为 11.5% 和 9.6%。以上持有单只公募基金平均时间在一年以上的投资者总计占比 56.0%。

  与2019年相比,投资者持有单只基金的平均时长无明显变化,但投资者显然更有耐心,持有更长时间的投资者比例在缓慢上升,比如持有 5 年以上的投资者比例从去年的 7.7%上升至 9.6%。 持有单只基金的时长不受性别因素影响,但受年龄影响较为明显,持有时长为1 年以下者,年龄越小的投资者比例越高,持有时长为 1 年以上者,年龄越长的投资者比例越高。

  持有单只基金的时长同样受个人收入和金融资产规模影响较为明显:收入越高、金融资产规模越大,则持有单只基金时长较长的投资者比例越高。投资经验也呈现出同样的趋势,投资年限越长则持有基金时间较长的投资者比例越高。

(文章来源:界面新闻)

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